التداول هو عملية شراء وبيع الأصول المالية بهدف تحقيق الربح من تقلبات الأسعار، ويمكن التداول في مجموعة واسعة من الأصول، بما في ذلك الأسهم، والسندات، والعملات، والسلع، والعقود الآجلة، كما يتطلب التداول فهم جيد لسوق المال، والتحليل الفني والأساسي، وإدارة المخاطر.
الرافعة المالية في التداول
هي بمثابة قرض يقدمه لك الوسيط لزيادة حجم صفقتك، بمعنى آخر هي أداة تتيح لك التحكم في مبلغ أكبر من رأس مالك الفعلي، مما يضخم الأرباح والخسائر على حد سواء .
تخيل أنك ترغب في شراء منزل، فبدلاً من دفع القيمة الكاملة نقداً، يمكنك الحصول على قرض لتغطية جزء كبير من التكلفة، هذا هو بالضبط ما تفعله الرافعة المالية في التداول.
كيف تعمل الرافعة المالية ؟
- بدون رافعة مالية: إذا كان لديك 1000 دولار وتريد تداول سهم بقيمة 1000 دولار، يمكنك شراء سهم واحد فقط.
- مع رافعة مالية: باستخدام رافعة مالية بنسبة 1:100، يمكنك التحكم في صفقة بقيمة 100,000 دولار برأس مال قدره 1000 دولار فقط! هذا يعني أنك تستطيع شراء 100 سهم بدلاً من سهم واحد.
- الهامش: المبلغ الذي تحتاج إلى إيداعه في حساب التداول لفتح صفقة، في المثال السابق، الهامش 1000 دولار.
- النسبة: تحدد مقدار المال الإضافي الذي يمكن استعارته من الوسيط، ونسبة 1:100 تعني أنك تستطيع التحكم في مبلغ أكبر بـ 100 مرة من هامشك.
مميزات الرافعة المالية
هي أداة قوية في عالم التداول، ولكنها تأتي مع مجموعة من المزايا والعيوب التي يجب فهمها جيدًا قبل استخدامها:
- تضخيم الأرباح:
أكبر ميزة هي قدرتها على تضخيم الأرباح بشكل كبير، إذا تحرك السوق لصالحك، فإن الرافعة المالية ستضاعف أرباحك، فتخيل أنك اشتريت سهم بسعر 10 دولارات، وارتفع سعره إلى 11 دولار، إذا كنت قد استخدمت رافعة مالية بنسبة 1:10، فإن ربحك سيكون أكبر بكثير مما لو كنت قد اشتريت السهم بسعر السوق الفعلي.
- زيادة حجم التداول:
تتيح لك التحكم في صفقات أكبر بكثير من رأس مالك الفعلي، وهذا يعني أنك تستطيع تنويع استثماراتك وشراء كميات أكبر من الأصول المختلفة، مما يزيد من فرص تحقيق الأرباح.
- الوصول إلى أسواق مختلفة:
يمكنك الدخول إلى أسواق تتطلب عادة مبالغ كبيرة من رأس المال، مثل أسواق العقارات أو أسواق السلع.
- الاستفادة من الحركات السريعة في السوق:
إذا كنت تتوقع حدوث تحركات سريعة في السوق، فإنها يمكن أن تساعدك على الاستفادة من هذه الحركات بشكل أكبر.
الأنواع المختلفة لمنتجات الرفع المالي
هناك العديد من المنتجات المالية التي تستخدم الرافعة المالية، ومن أهمها:
عقود الفروقات (CFDs):
- تعتبر عقود الفروقات من أكثر المنتجات شيوعًا التي تستخدمها.
- التداول على أي أصل، تتيح لك التداول على مجموعة واسعة من الأصول مثل الأسهم، المؤشرات، العملات، السلع، والسندات.
- يسمح لك بفتح صفقات أكبر من رأس مالك الفعلي.
- يمكنك تحقيق الأرباح سواء ارتفعت أسعار الأصول أو انخفضت.
العقود الآجلة:
- العقود الآجلة هي عقود ملزمة قانونًا بين طرفين تتفقان على شراء أو بيع أصل مالي بسعر محدد في تاريخ محدد في المستقبل.
- تتطلب دفع هامش أولي، مما يوفر نوع من الرافعة المالية.
صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs):
- هي صناديق استثمارية تتبع أداء مؤشر معين، مثل مؤشر S&P 500.
- هناك بعض ETFs التي تستخدم الرافعة المالية لتعزيز عوائدها، مما يسمح للمستثمرين بالاستفادة من الحركات الصعودية أو الهبوطية في السوق بشكل مضاعف.
الأسواق التي يمكنك فيها استخدام الرافعة المالية
- الأسهم:
بعض الوسطاء يسمحون باستخدام الرافعة المالية في تداول الأسهم، مما يتيح للمتداولين شراء عدد أكبر من الأسهم من رأس المال المتوفر لديهم، ويمكن استخدام الهامش لشراء الأسهم، ويمكن أيضًا التداول على عقود آجلة للأسهم، والتي توفر رافعة مالية أكبر.
- سوق الفوركس (Forex):
هو أكبر سوق مالي في العالم، ويتيح تداول العملات الأجنبية مقابل بعضها البعض، ويتميز بارتفاع السيولة وتوفر الرافعة المالية العالية.
- الخيارات:
هي عقود مالية تعطي للمشتري الحق، وليس الالتزام، بشراء أو بيع أصل أساسي بسعر محدد (سعر التنفيذ) وفي تاريخ محدد (تاريخ انتهاء الصلاحية)، ويمكن استخدام الخيارات مع الرافعة المالية لتحقيق مكاسب كبيرة، وعلى الرغم من أن الخيارات لا تستخدم الرافعة المالية بشكل مباشر، إلا أنها توفر رافعة مالية كبيرة مقارنة بسعر شراء الأصل الأساسي.
اطلع على: أقل مبلغ للتداول في بينانس واهم 9 مميزات للمنصة
عيوب الرافعة المالية
على الرغم من المزايا العديدة التي توفرها، إلا أنها تأتي مصحوبة بمجموعة من العيوب والمخاطر التي يجب على المتداولين أخذها بعين الاعتبار:
- تضخم الخسائر بنفس القدر الذي تضخم به الأرباح، أي أن أي حركة سلبية في السوق يمكن أن تؤدي إلى خسائر فادحة تتجاوز رأس المال المستثمر.
- خطر الإغلاق القسري للصفقة (مارجن كول)، أي إذا انخفضت قيمة الصفقة بشكل كبير، فسيقوم الوسيط بإغلاق الصفقة قسريًا لحماية أمواله، وهذا يعني أنك قد تخسر كامل رأس مالك.
- تزيد بشكل كبير من مستوى المخاطرة في التداول، مما قد يؤدي إلى خسارة كبيرة في وقت قصير.
- صعوبة إدارة المخاطر بشكل فعال، خاصة عند استخدامها للمبتدئين.
- قد تتكبد تكاليف تمويل إضافية عند استخدامها، مما يقلل من العائد الإجمالي.
- قد تؤدي إلى زيادة الضغط النفسي على المتداولين، مما قد يؤثر بشكل سلبي على اتخاذ القرارات.
اطلع على: التداول مع شركة Avatrade Arabic وأبرز أنواع الحسابات اتي تقدمها
الرسوم المرتبطة باستخدام الرافعة الماليه
عند استخدام الرافعة المالية في التداول، قد تواجه مجموعة من الرسوم التي تضاف إلى تكلفة التداول، وهذه الرسوم تختلف من وسيط إلى آخر ومن منتج مالي إلى آخر، ولكن بشكل عام، تشمل:
فروق الأسعار (Spread):
- الفرق بين السعر الذي تشتري به أصلًا والسعر الذي تبيعه به، هذا الفرق هو مصدر دخل للوسيط.
- كلما زادت قيمة الصفقة بسبب الرافعة المالية، زادت قيمة فروق الأسعار التي تدفعها.
العمولات:
- يتم فرض عمولة على كل صفقة تقوم بفتحها أو إغلاقها.
- قد تكون العمولات ثابتة أو متغيرة بناء على حجم الصفقة ونوع الأصل.
رسوم التمويل:
- إذا قمت بفتح صفقة مفتوحة لمدة طويلة، فقد يتم فرض رسوم تمويل على المبلغ المستعار من الوسيط.
- تتأثر رسوم التمويل بأسعار الفائدة السائدة في السوق.
رسوم الإدارة:
- قد تفرض بعض الوسطاء رسوم إضافية على إدارة حسابك، خاصة إذا كان لديك حساب مميز أو إذا كنت تستفيد من خدمات إضافية.
رسوم السحب والإيداع:
- قد يتم فرض رسوم على سحب أو إيداع الأموال في حساب التداول.
اطلع على: لماذا تعتبر شركة XTB من أفضل شركات التداول في العالم؟
عوامل تؤثر على حجم الرسوم
- الوسيط: تختلف الرسوم من وسيط إلى آخر، لذلك من المهم مقارنة الرسوم التي يفرضها كل وسيط قبل اختياره.
- النسبة: كلما زادت النسبة، زادت قيمة الصفقة، وبالتالي زادت الرسوم التي تدفعها.
- حجم الصفقة: كلما زاد حجم الصفقة، زادت العمولات التي تدفعها.
- نوع الأصل: تختلف الرسوم حسب نوع الأصل الذي تتداوله (أسهم، فوركس، سلع، إلخ).
يهدف المتداولون إلى تحقيق أرباح من خلال الاستفادة من الفرص المتاحة في السوق، وقد يكون هدفهم تحقيق دخل ثابت، أو بناء ثروة على المدى الطويل، أو حتى التداول كنشاط جانبي، بغض النظر عن الهدف، يتطلب التداول اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة بناء على تحليل شامل للسوق.